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IA + Seguros

Inteligencia artificial para seguros.

Implementar inteligencia artificial en seguros acelera la gestión de siniestros, reduce el fraude y automatiza procesos de cumplimiento normativo que antes requerían equipos enteros. Además, las corredurías y aseguradoras que adoptan estas tecnologías procesan expedientes en minutos en lugar de días. Por lo tanto, la satisfacción del asegurado mejora drásticamente mientras los costes operativos se reducen.

Casos de uso

¿Qué automatizamos con IA en aseguradoras y corredurías?

El sector asegurador maneja volúmenes enormes de documentación, datos y regulaciones. En consecuencia, es uno de los sectores donde la inteligencia artificial genera mayor retorno de inversión.

Gestión de siniestros

Apertura automática de expedientes, clasificación por tipología, extracción de datos de partes y fotos, y asignación al perito correspondiente. Es decir, el siniestro avanza desde la declaración hasta la resolución con mínima intervención manual, reduciendo los tiempos de tramitación hasta un 70%.

Renovación de pólizas

Workflows que detectan pólizas próximas a vencer, generan propuestas de renovación personalizadas y envían comunicaciones automatizadas al tomador. Además, el sistema identifica oportunidades de cross-selling basándose en el perfil del cliente y su historial de siniestralidad.

Detección de fraude

Modelos de IA que analizan patrones anómalos en declaraciones de siniestros, documentación aportada y comportamiento del asegurado. Por ejemplo, detectan inconsistencias entre fotos, fechas y descripciones que serían imposibles de identificar manualmente a escala.

Compliance automatizado

Auditoría continua de cumplimiento normativo conforme a las directivas de la DGSFP y Solvencia II. Sin embargo, la IA no sustituye al departamento legal, sino que le proporciona alertas tempranas y reportes automatizados para actuar antes de cualquier incumplimiento.
Servicios recomendados

Servicios de IA específicos para el sector asegurador.

Tres capas de tecnología que cubren desde la automatización de procesos internos hasta la protección de datos sensibles del asegurado.
Agente financiero IA
Calcula provisiones, analiza ratios de siniestralidad y genera informes financieros automáticos. En consecuencia, el departamento financiero de la aseguradora dispone de datos actualizados en tiempo real para tomar decisiones estratégicas.
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Automatización ETL datos
Extrae, transforma y carga datos de múltiples fuentes: formularios de siniestros, bases de asegurados, sistemas legacy y documentación escaneada. De esta manera, toda la información se centraliza y estructura para su análisis.
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Sistemas de seguridad IA
Protección de datos de asegurados con cifrado de nivel bancario, control de accesos granular y trazabilidad completa de cada operación. Por lo tanto, el cumplimiento de RGPD y normativa sectorial está garantizado.
Ver sistema
Preguntas frecuentes

Preguntas sobre IA en el sector asegurador.

¿La detección de fraude con IA genera falsos positivos que retrasen la tramitación?

Los falsos positivos existen, pero se minimizan con calibración. Los modelos de inteligencia artificial se entrenan con datos históricos de tu correduría o aseguradora. Es decir, aprenden los patrones específicos de tu cartera. Además, el sistema genera puntuaciones de riesgo con niveles de confianza, no decisiones binarias. De esta manera, el equipo de siniestros puede priorizar la revisión manual solo en los casos con mayor probabilidad real de fraude.

¿Puede la IA procesar partes de siniestro que llegan en formatos diferentes?

Sí, independientemente del formato. Nuestras automatizaciones procesan partes que llegan por email, formularios web, WhatsApp o incluso documentos escaneados en papel. Por ejemplo, la IA extrae automáticamente los datos relevantes (fecha, lugar, descripción, fotos) y los estructura en el sistema de gestión de la aseguradora. En consecuencia, el expediente se abre de forma inmediata sin que nadie tenga que transcribir información manualmente.

¿Cómo afecta la regulación de IA de la UE al uso de inteligencia artificial en seguros?

Trabajamos con el AI Act europeo desde su fase de diseño. Todas nuestras implementaciones clasifican los procesos según su nivel de riesgo conforme al Reglamento Europeo de Inteligencia Artificial. Sin embargo, los procesos que automatizamos (gestión documental, comunicaciones, facturación) se clasifican como riesgo limitado o mínimo. Por lo tanto, cumplen con la normativa sin restricciones adicionales. Además, mantenemos una documentación técnica completa de cada modelo utilizado.

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